지난해 전 세계 주식형 ETF 중 모든 S&P 500 종목에 동일한 비중으로 투자하는 ‘S&P 500 동일가중 ETF’라는 다소 생소한 ETF가 주목을 끌었다. 미국과 유럽, 캐나다, 호주에 상장돼 있다가 최근 한국 시장에도 아시아에서는 최초로 관련 ETF가 등장했다.S&P 500 지수의 경우 IT 섹터 비중이 30%를 웃돌고, 상위 10개 종목의 비중 합이 34%로 매우 높다. 반면에 동일가중 방식의

베이비 부머들의 대량 퇴직이 본격화하면서 커버드 콜 ETF 시장이 급성장하고 있다. 직장에서 받던 월급을 대신할 소득원을 찾아야 하는 이들로선 매달 높은 수준의 분배금을 지급하는 커버드콜 ETF에 관심을 갖지 않을 수 없다. 마침 미래에셋투자와연금센터가 <투자와 연금>을 통해 커버드콜 ETF를 집중 점검하는 기획을 관심을 모았다. 이를 상·하로 나눠 요약해 소개

올해 상반기 개인 채권투자 금액은 23조 1000억 원으로 지난해 같은 기간의 19조 2000억 원에 비해 20% 넘게 증가했다. 이대로 라면 연간 기준 역대 최대치도 어렵지 않을 전망이다. 이처럼 채권투자에 대한 관심이 많아진 이유는 우선, 채권 가격 변동에 따른 차익 실현이 가능했던데다 자산을 분산하는 포트폴리오 투자도 한 몫 한 것으로 분석된다. 이자에 대한 기대도 한 이유일 수

최근 미국에서는 은퇴한 베이비 부머들 사이에서 ‘부머 캔디(Boomer Candy)’라 불리는 ETF가 인기라고 한다. 옵션을 활용해 투자 대상의 변동성을 낮추거나 높은 수준의 분배금을 지급해, 은퇴자들을 편하게 잠들게 해준다고 해서 붙은 별칭이다. 부머 캔디 가운데서도 특히 인기인 것이, 콜옵션을 매도해 얻은 프리미엄으로 높은 수준의 분배금을 지급하는 ‘커버드콜&rsq

‘노인 필터’라고도 불리는 카메라 어플 ‘페이스앱’이 있다. AI(인공지능) 기술을 사용해 늙은 자신의 모습을 너무 생생하게 보여준다. 적인 표현에 놀랄 수도 있다. 재미있는 것은 이 카메라 필터에 예상치 못한 순기능이 있다는 사실이다. 자신의 노화된 모습을 보면 저축률을 높일 수 있다는 것이다. 김준목 경제컬럼니스트(재무금융학 박사)가 미래에셋투자와

◇ 롯데손보, 입원비보험 출시 “내 간병은 내가”롯데손해보험이 간병을 대물림하지 않고 스스로 대비할 수 있게 돕는 ‘포미(FOR ME) 입원비보험’을 선보였다. 만 19세에서 49세까지 간단한 심사를 거쳐 가입할 수 있다. 1인실 입원비 담보 포함 여부나 만기(80세·90세)와 납입기간(10년·20년·30년)을 가입지가 선택할 수 있으며, 모든 담보는 비 갱신형으

장기임대주택에 대해서는 다양한 세금 감면 및 과세 특례가 뒤따른다. 감면되는 내용과 관련 세액 규모 등을 미리 잘 파악하면 그 자체가 절세이자 ‘주(住)테크’다. 국세청과 행정안전부가 장기임대주택에 대해 인정해 주는 양도소득세 특례 및 감면 내용을 살펴보자.◇ 장기임대주택에 대한 양도소득세 감면장기임대주택에 대해서는 양도소득세와 관련해 다양한 감면

부동산 시장이 다시 들썩일 조짐을 보이면서 한 동안 수면 밑으로 가라 앉는 듯 했던 ‘영끌’이 다시 고개를 들고 있다. 특히 우리 국민들이 평균적으로 연간 소득 대비 3배가 넘는 빚을 지고 있는 가운데, 전 연령대 가운데 가장 자금 수요가 많은 40대는 3.5배를 넘어서는 등 사실상 ‘한계 수위’에 다다르고 있다는 느낌이다. 이들 대부분이 주택 구입을 위해 ‘

어떻게 투자를 해야 높은 수익을 얻을 수 있을까. 투자자마다 생각하는 투자 대상이나 기대 수익률, 위험 선호도, 인출 예상 시기 등이 모두 다르기 때문에 100% 정답은 없을 것이다. 경제칼럼리스트인 김준목 재무금융학 박사가 미래에셋투자와연금센터에 기고한 글에서 소중한 팁을 준다. 그는 소위 ‘백만장자’ 들의 조언을 바탕으로 어떻게 투자하는 것이 고수익을 가

투자자들의 최대 관심사는 뭐니 뭐니 해도 ‘수익률’이다. 안정적으로 은행 금리 이상의 수익률을 올리고 싶으면 ‘배당주’를 찾고, 투자위험을 감수하더라도 배당수익률 이상의 수익을 얻고 싶으면 ‘성장주’를 선택하는 것이 일반적이다.이제경 100세경영연구원 원장이 미래에셋투자와연금센터에 올린 기고문에서 윌리엄 손다이크가 쓴 ‘현금의 재

올해 들어 가장 투자 수익률이 높은 재테크 상품은 비트코인인 것으로 나타났다. 금이 뒤를 이었으며 국내 주식은 마이너스 수익률로 꼴찌를 기록했다. 대신증권이 올 들어 지난 11일까지 재테크 수단별 수익률을 비교한 결과, 비트코인 가격은 4만 4184.37달러에서 5만 7643.25달러로 무려 30.46%나 오른 것으로 나타났다. 미국의 기준금리 인하 기대감에 국내 금 도매가격도 한국금거

‘월배당 ETF(성장지수펀드)’가 은퇴자들에게 인기몰이 중이다. 매월 나오는 분배금이 쏠쏠하게 도움이 되기 때문이다. 하지만 그에 부과되는 세금과 건강보험료 이슈까지 좀더 꼼꼼하게 따져보면 더 좋은 이득을 얻을 수 있다. 김동엽 미래에셋투자와연금센터 상무가 전해주는 월배당 ETF의 장점과 운영 관련 팁을 일문일답식으로 소개한다.- 월배당 ETF를 간단히 설명해

오는 10월에 ‘퇴직연금 실물이전’ 제도가 시행될 예정이다. 지금은 확정기여형(DC) 퇴직연금이나 개인형퇴직연금(IRP) 계좌를 다른 금융회사로 옮기려면 계좌 안에 있던 펀드나 예금 등의 상품을 모두 팔아 현금화한 후 옮겨야 한다. 만일 만기가 안 된 예금을 갖고 있다면 중도해지에 따른 이자 손실이 불가피해 투자자들의 불만이 많았다. 오현민 미래에셋투자와연금센

주택과 조합원입주권 또는 분양권을 소유한 경우에도 양도세 비과세 특례가 가능하다. 이 때 조합원입주권이란, 도시 및 주거환경정비법에 따른 재건축 또는 재개발 사업, 빈집 및 소규모 주택 정비에 관한 특례법에 따른 자율주택정비사업, 가로주택정비사업, 소규모재건축 또는 재개발사업을 시행하는 정비사업조합의 조합원으로서 취득한 것으로 한정한다. 여기에는 그에

요즘은 건강보험 상품마다 특약이 많아 혼란스러울 때가 있다. 과거에 비해 보장의 종류도 많고 보장 범위도 세분화되는 추세다. 특약은 가입자의 성별이나 나이, 직업은 물론 보험 가입 현황에 따라 달라지기 때문에 선택이 쉽지 않다. 보험전문가인 신성혁 코리아인슈어컨설팅 대표는 “이럴 때는 보험에 이미 가입한 사람들이 어떤 특약을 많이 선택했는지 파악하는 것이

주택 등을 양도할 때 이런저런 비과세 특례 혜택이 있다. 특히 1세대 1주택자에게는 다양한 혜택이 주어진다. 하지만 의외로 주택자가 아니더라도 적지 않은 특례 조항이 있다. 이것을 제대로 아느냐, 모르냐에 따라 ‘주(住)테크’의 성과도 천양지차가 된다. ◇ 1세대 1주택 비과세1세대가 양도일 현재 1주택을 보유한 상태에서 주택 보유기간이 2년 이상이면 비과세가 적

시중에 재테크 대중서적들이 넘쳐난다. 그대로 따라하면 대박날 것처럼 유혹적인 내용들이 대부분이다. 경제학 교수들도 깊은 수학·경제적 전문성과 복잡한 시뮬레이션 결과를 앞세워 재테크 조언을 마다하지 않는다. 어떤 쪽의 말을 더 믿어야 할까. 행동경제학자인 김준목 경제칼럼니스트(경제학박사)가 미래에셋투자와연금센터와 기고한 글에서 두 집단의 재테크 조언

행동경제학자인 김준목 경제칼럼니스트(경제학박사)가 미래에셋투자와연금센터에 ‘노벨상 수상자가 직원들 저축률을 4배로 끌어올린 방법은?’이라는 재미있는 글을 올렸다. 그는 ‘내일 더 저축하자’라는 이름의 실험을 하나 소개하면서, 노후에 대비한 경제학자들의 새로운 저축 프로그램을 제시해 눈길을 끌었다. ◇ ‘내일 더 저축하자’ 실험의 효과

퇴직할 때 받는 퇴직금은 소중한 노후 대비 자산이다. 그런데 적지 않은 사람들이 그렇게 생각하고 행동하지 않는다. 퇴직금이 어느 순간 다 사라져버리는 경우도 적지 않다. 왜 그럴까. 어떻게 해야 내 소중한 퇴직급여가 누수 되지 않고 노후자산으로 축적할 수 있을까. 미래에셋투자와연금센터의 이규성 선임연구원이 퇴직을 앞둔 50대 직장인들을 대상으로 진행한 설문조사

양도차익을 계산할 때 어떤 것이 기준가액이 되고 어떤 공제 혜택이 있는 지를 알면 절세에 큰 도움이 된다. 일단, 양도가액을 실지거래가액으로 하는 경우에는 취득가액도 실지거래가액으로 하고, 기준시가로 한다면 취득가액도 기준시가로 한다는 점을 명심하는 것이 좋다. ◇ 부담부증여 시 양도차익 계산법부담부증여 시 양도차익 계산법은 조금 다르다. 주택을 증여하면서