대다수 사람들은 제각각의 다른 이유로 ‘투자’를 한다. 돈을 벌기 위해서 하기도 하고, 평안한 노후나 평소 돈을 잘 쓰기 위해 투자하는 경우도 있다. 이상건 미래에셋투자와연금센터장은 이런 수 많은 투자 이유를 ‘장기적으로 화폐 가치를 지키면서, 세후 수익률을 극대화하는 것’ 두 가지로 압축 정리했다.이 센터장은 미래에셋투자와연금센터 홈 페이지에

KB금융그룹이 2012년부터 선보인 시니어 특화 브랜드 'KB골든라이프'를 앞세워 고령층 대상 서비스를 대폭 강화해 가기로 했다.KB금융그룹은 상품과 서비스 등 그룹 전체의 역량을 집중해 시니어 비즈니스 모델을 구축한다는 방침 아래 KB국민은행에 시니어 특화 조직인 '골든라이프부'를 신설했다. 또 현재 서울과 수도권 중심으로 5곳인 시니어 전담 컨설팅 지점 'KB골든라이프센

퇴직연금을 운용하는 사람들을 자신의 수익률이 어느 정도인지, 다른 사람들에 비해 얼마나 앞서는지 혹은 얼마나 쳐지는 지 궁금해 한다. 최근 고용노동부와 금융감독원이 발표한 ‘2024년 퇴직연금 투자 백서’를 보면 어느 정도 가늠할 수 있다. 오현민 미래에셋투자와연금센터 수석매니저가 홈 페이지에 올린 글을 일문일답식으로 재구성해 소개한다.- 최근 퇴직연금

퇴직연금은 이제 무엇보다 확실한 노후 재원이자 밑천이다. 특히 본인이 직접 운용하고 관리할 수 있는 자산이기에 젊은층을 비롯해 많은 사람들이 퇴직연금을 어떻게 잘 굴려 확실히 노후를 대비할 것인지에 관심이 많다. 김동엽 미래에셋투자와연금센터 상무가 효율적인 연금 자산 배분을 위한 4대 솔루션을 소개한 글이 있어 소개한다.첫째, 연금 포트폴리오 추천 서비스다.

‘상속세 및 증여세법 개정안’이 지난 5월에 발표되었다. 법안이 국회를 통과하면 2028년부터 시행될 것으로 예상된다. 재계에서 요구해온 최고세율 인하가 반영되지않아 최고세율 50%에는 변화가 없지만, 자산가들은 상속세 절세를 위한 후속 전략을 미리 강구해 두는 것이 좋다. 손광해 미래에셋증권 SAGE 컨설팅팀 선임매니저가 미래에셋투자와연금센터에 상속·증

흥국생명이 암 진단 시 매월 50만 원의 생활비를 지급하는 '흥국생명 생활비 주는 종신보험'을 1일 선보였다.암 진단 이후 장기간의 치료와 소득 공백에 대비할 수 있도록 설계된 이 상품은 암 진단 시 매월 50만 원씩 최장 10년간 생활비를 지급토록 설계되었다. '생활자금집중형'과 '사망보장강화형' 두 종류가 있다.'생활자금집중형'은 사망보험금을 줄이는 대신 암 진단 이후 생

신한금융그룹이 이달 말부터 3개월 동안 약 580만 명의 고객을 대상으로 숨은 자산을 찾아 준다.'파인드업 앤 밸류업(Find-up & Value-up) 프로젝트'로 명명된 이 서비스는 은행·카드·증권·보험 등 주요 신한금융 계열사가 보유한 고객 데이터를 기반으로 상품별 잔존 혜택·미사용 자산 등을 찾아 안내하는 방식으로 이뤄진다.진옥동 신한금융지주 회장은 "고객

누구나 노후를 건강하게, 특히 경제적으로 풍요롭게 보내고 싶어한다. 하지만 현실은 녹록치 않다. 나이가 몇이든 최대한 늦게까지 일을 가져야 노후 경제적 여유가 생긴다고 믿는 사람들이 대부분이다. 그리고 현실이 대부분 그렇다.그래서 요즘 부러움의 대상이 되는 사람들이, 일찌감치 노후를 보낼 부(富)를 이뤄 일찍 은퇴하는 ‘파이어족’이다. 정년 후인 65세나 70

퇴직연금을 도입하면 근로자보다 회사에만 좋은 것 아니냐고 생각하는 사람들이 적지 않다. 물론 퇴직연금을 어떻게 도입하고, 어떻게 운영하느냐에 따라 근로자에게 유리해질 수도 있고 불리해질 수도 있다. 때문에 퇴직연금에 대한 좀 더 정확한 이해가 필요하다. 퇴직연금이 근로자와 회사에 각각 어떤 혜택을 주는 지를 알아보자. ◇ 회사 측 혜택과 부담회사 입장에서 퇴직

나이 들수록 더 자주 찾는 곳이 병원이다. 우리나라 65세 이상 노인인구 비중은 지난해 말로 20%를 살짝 넘겼는데, 이들이 쓰는 의료비는 전체의 45% 안팎에 육박한다. 인당 연평균 진료비가 550만 원 수준이다. 나이가 들수록 이 비용은 더 가파르게 늘어난다. 고혈압이나 당뇨, 관절염처럼 평생 달고 사는 만성질환이 늘기 때문이다.실제로 고혈압 환자에 들어간 연간 진료비가 약 4

사업에 열중하다 종합소득세 신고기한을 놓치는 경우가 있다. 매년 5월에 신고해야 하는 것을 깜박한 것이다. 불과 며칠 밖에 지나지 않았는데 가산세가 수 십만 원이라니 황망하다. 은퇴 후 새롭게 사업을 시작한 사람들 가운데 이런 사례가 적지 않다. 강성민 재정회계법인 회계사(전 KBS 라디오PD)가 이에 관해 미래에셋투자와연금센터에 올린 글을 일문일답식으로 소개한다.-

부(富)를 창출하는 과정은 선형적이지도 않고 평탄하지도 않다. 의외로 운이 중요하게 작용하기도 한다. ‘시대를 잘 타고 나야 한다’는 이야기가 나오는 이유다. 하지만 진짜 부자가 되기 위해 가장 필요하고 중요한 것은 아무래도 본인의 능력일 것이다. 그렇다면 주자들의 ‘능력’은 대체 무엇일까. 세상에 드러나지 않은 적지 않은 부자들이 가진 능력에는 과

삼성생명이 퇴직연금 전용 '실속 있는 TDF' 시리즈를 선보였다. TDF는 은퇴 시기 등 특정 목표 시점에 맞춰 펀드를 구성하는 투자자산의 비중을 조절하며 운용하는 펀드다. 이 상품은 은퇴 시점에 맞춰 위험자산과 안전자산의 투자 비중을 자동으로 조절하는 실적배당형 펀드 상품이다.국내 투자자들의 투자목적과 특성을 고려한 생애주기 자산 배분 프로그램을 활용해 주식·

퇴직 후 재취업 혹은 개인사업을 시작하는 사람들이 적지 않다. 이 때 이슈가 되는 것 중에 하나가 건강보험료다. 그 동안은 직장에 내던 보험료를 어떻게 내야 하는 지 몰라 허둥대는 경우가 많다. 김동엽 미래에셋투자와연금센터 상무가 홈 페이지에 올린 글을 일문일답으로 재구성해 소개한다.- 직장가입자로 바뀌면 건강보험료를 얼마나 내야 하나.“직장인들은 대체로

인류 역사상 최고의 천재 중 한 명으로 인정받는 아이작 뉴턴(Isaac Newton). 그는 26세에 영국 케임브지리대 최연소 수학 교수가 되고, 44세에 최고의 과학자 반열에 오른 천재 과학자였다. 그는 특히 50대에 조폐국에서 고위직을 맡으면서 과학과는 다소 거리가 있어 보이는 금융, 재테크와 인연을 맺게 되면서 흑역사를 남겨 주목을 끌었다.방현철 조선일보 경제부 기자가 미래에셋

우리나라 60~64세의고용률은 64%에 이른다. 정년 후에도 3명 중 2명은 일을 한다는 얘기다. 은퇴 후에도 평생 일을 해야 한다는 자조적인 말도 나온다. 문제는 하고 싶어서 일을 하는 것이 아니라 노후 준비가 제대로 되어 있지 않아 계속 일을 찾아야 한다는 사실이다. 우리 나라는 서구에 비해 주된 직장에서 퇴직하는 나이가 10년 정도 빨라, 많은 퇴직자들이 재취업을 선택한다.

요즘처럼 각종 변수로 인해 시장의 변동성이 극심하게 되면 연금투자자들의 고민은 깊어질 수 밖에 없다. 투자한 주식 가격이 하락하면서 자신의 연금 계좌 평가액이 확연히 떨어지기 때문이다. 매달 적립되는 자신의 소중한 돈이 과연 제대로 투자되고 있는지 불안하기 이를 데 없다. 이럴 때는 어떻게 하는 것이 좋을까. 이규성 미래에셋투자와연금센터 선임매니저가 해답을

갑작스런 실직이나 퇴사 등으로 인해 실업급여(구직급여)를 신청하는 사람들이 꾸준히 늘고 있다. 하지만 의외로 실업급여 수령 자격이나 수령 기간, 그에 따르는 세금 등 제반 문제에 관해 이해도가 떨어지는 사람들이 적지 않다. 실업급여를 더 많이, 더 오래 받는 방법을 알아보자.◇ 실업급여 받을 수 있는 자격실업급여는 권고사직이나 계약기간 만료, 정리해고 등 ‘비

퇴직연금제도 가운데 DB형은 회사의 운용성과에 상관없이 퇴직 시점에 정해진 퇴직금을 받는 반면 DC형은 회사로부터 매년 부담금을 받아서 자신이 직접 운용(투자)하는 형태다. 그리고 2012년 7월부터는 퇴직금의 ‘일부’를 자신이 직접 운용하는 혼합형이 도입되었다.‘혼합형’은 법에 명시된 퇴직연금제도 유형은 아니다. 근로자퇴직급여보장법에 ‘가입자에

타인의 자본을 지렛데처럼 이용해 자기자본의 이익률을 높이는 투자기법을 ‘레버리지(leverage)’라고 한다. 그래서 “부자가 되고 싶다면 ‘레버리지 투자’를 하라”는 말이 있다. 하지만 섣부른 지식과 투자 실력으로 덤볐다가는 낭패보기 일쑤다. 그만큼 전문적인 지식과 투자 경험이 바탕이 되어야 한다.무엇보다 레버리지 자체에 대한 깊은 이해와 함께